11月16日，記者從人民銀行甘肅省分行獲悉，該行持續(xù)推進金融行業(yè)涉詐“資金鏈”治理向縱深發(fā)展，全省可疑交易預警精準度提升，風險防控成效顯著，守好群眾“錢袋子”。目前，累計保護群眾賬戶沉淀資金17.5億元，避免13.5萬名群眾財產損失擴大。

“多虧了你們，不然我就上當受騙了！”脫老先生感激地說。原來，脫老先生的一位“遠房親戚”最近聯(lián)系到他，稱有賺錢的好機會，但需要先支付入股資金。甘肅省農信社網點工作人員通過主動詢問轉賬用途，意識到脫先生可能遭遇電詐，立即撥打“96110”報警，在民警和網點工作人員的聯(lián)合勸阻下，老人意識到遭遇電詐。這種通過警銀聯(lián)動“雙重勸阻”機制成功避免老百姓上當受騙的案例，是人民銀行甘肅省分行電信網絡詐騙“資金鏈”治理工作的一個縮影。

為進一步加大涉詐“資金鏈”治理工作力度，該行通過積極拓寬倒查工作廣度，深挖涉案資金轉移鏈條，從單一倒查賬戶業(yè)務合規(guī)性向收單、代收付等業(yè)務延伸，發(fā)現(xiàn)了企業(yè)主子賬戶、郵政匯兌、Ⅱ類戶購買理財產品、批量代發(fā)工資等業(yè)務漏洞，督促金融機構及時補齊風險防控短板。

今年4月以來，該行聯(lián)合省公安廳建立資金預警見面勸阻聯(lián)動機制，升級銀行核心系統(tǒng)批量管控、解控功能，將處理時間壓縮至1小時內，實現(xiàn)線上及時傳輸受害人名單、批量暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務。線下銀行網點、派出所工作人員爭分奪秒尋找受害人，聯(lián)合勸阻，推動攔截涉詐被騙資金關口前移，打贏與詐騙分子的“時間戰(zhàn)”“搶錢戰(zhàn)”。機制運作以來，全省被騙阻斷率居全國前列。

通訊員 賀彥琨 郭園媛 蘭州日報社全媒體記者 袁文波

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